Autorização para controle do banco ocorreu em 2019, mesmo com inquéritos por fraudes em fundos de previdência; operação recente apura praticamente o mesmo crime com a aplicação de R$ 1 bi de Rioprevidência no Master
Mesmo sob investigação da Polícia Federal (PF) e do Ministério Público Federal (MPF) por suspeitas de envolvimento em um esquema de fraudes contra fundos de previdência municipais, o empresário Vorcaro obteve autorização do Banco Central (BC) para se tornar sócio controlador do Máxima Bank e renomeado como Banco Master em 2021, durante o governo Bolsonaro.
A aprovação foi concedida quando a autoridade monetária era presidida por Roberto Campos Neto, e incluiu também outro sócio do banco, Maurício Quadrado, que igualmente respondia a investigações.
O caso chega em um momento de maior exposição após a Operação Barco de Papel, deflagrada pela PF em 23 de janeiro, que investiga aplicações suspeitas de quase R$ 1 bilhão do Rioprevidência no Banco Master. No total, previdências públicas investiram cerca de R$ 2 bilhões na instituição.
Segundo normas do BC, qualquer acionista com participação qualificada ou influência na gestão de instituições financeiras precisa passar por um processo de verificação de idoneidade moral, reputação ilibada, capacidade técnica e origem do patrimônio antes de receber autorização.
Apesar disso, em 2019, Vorcaro obteve o aval para comprar o Máxima, mesmo quando as investigações sobre fraudes em fundos previdenciários já avançavam internamente.
As investigações que envolvem os sócios remontam à Operação Fundo Fake, iniciada pela PF em 2020, com o objetivo de desarticular uma organização criminosa especializada em fraudar Regimes Próprios de Previdência Social (RPPS) municipais em todo o Brasil.
O modus operandi incluía o uso de “consultorias” que indicavam fundos com promessas de rendimentos acima do mercado. Os recursos dos RPPS eram então direcionados a esses fundos, dando início a uma complexa teia de aplicações cruzadas e confusão patrimonial entre empresas e gestoras ligadas aos mesmos grupos.
Esse padrão de fraude não é inédito. Em 2018, a Operação Encilhamento apurou desvios estimados em R$ 1,3 bilhão em 28 fundos de previdência. Em 2017, a Operação Papel Fantasma teve como alvo institutos de previdência de oito municípios.
A Operação Barco de Papel é vista como um desdobramento direto dessa linha de apuração, agora com foco específico no Banco Master e nas aplicações do Rioprevidência.
Fonte: Valor Econômico
